Financijska kriza i rekordni pad svjetskih burzi oteli su vlasnicima udjela u mirovinskim fondovima dobar dio premije na njihovu ušteđevinu pa su u AZ fondu odlučili svojim članovima uputiti utješno pismo.

U pismu AZ fond tješi svoje klijente da su izabrali fond koji je prošle godine izgubio najmanje, samo 9,1 posto dok su drugi redom gubili i više.

U AZ fondu tvrde da su bili spremni za krizu i da su se najbolje pripremili, a u olakotne okolnosti su navode činjenicu da su svjetska tržišta dionica izgubila znatno više pa je tako pad u SAD-u iznosio 38 posto, u Japanu 39 posto, u Mađarskoj 54 posto, u Austriji 60 posto, a u Hrvatskoj 66 posto, što je za jedan posto bolje od npr. Slovenije. Također u fondu su prebrojali 10 recesija koje su zadesile svjetska gospodarstva od Drugog svjetskog rata i koja su u prosjeku trajala 10 mjeseci. Kada se u obzir uzme period od sredine 19. stoljeća broj recesija se penje na 32, a njihova dužina na 18 mjeseci te da se tržišta kapitala počinju oporavljati i prije nego recesija završi.

U AZ-u su zadovoljni kako su „kormilarili u prošloj godini, imajući na umu posebnu odgovornost koju kao najveći investitor na tržištu kapitala u Hrvatskoj“ AZ ima na sve njegove segmente.

Konzistentna i konzervativna investicijska strategija osigurala je njihovim klijentima 4,5 postotni rast, što predstavlja najveći prosječni godišnji prinos u konkurenciji sa svim ostalim fondovima.

Takvo utješno pismo inače nije praksa među mirovinskim fondovima već su fondovi, objašnjavaju u PBZ Croatia osiguranje mirovinskom fondu, dužni sukladno Zakonu svojim članovima jednom godišnje poslati stanje njihovog osobnog računa sa uplatama na njihove kućne adrese dok popratno teksta u pismu prema zakonu ne treba biti.

Drugi mirovinski fondovi u pravilu sa svojim klijentima komuniciraju preko internetskih stranica na kojima objavljuju analize svojih analitičara o stanju na tržištu kapitala, no i ta praksa se sve više prorijedila. Tako i u PBZ CO fondu ističu da nisu dužni komentirati stanje na tržištu no da se komunikacija sa članstvom stalno unaprjeđuje.

Nakon 2008. godine, koja je bila daleko najlošija godina za fondove od njihovog osnivanja i 2009. nudi mnoge izazove pa članovima preostaje da vide jesu li im fond menadžeri na vrijeme pozicionirali portfelj i pogodili što će se desiti u narednom razdoblju što u AZ fondu opisuju kao „dašak umjetnosti u surovom svijetu brojki“.